إغلاق محاكمة تشارلي جافيس يوم الأربعاء في قضية الاحتيال على JPMorgan بقيمة 175 مليون دولار. سوف تلعب كلمة واحدة دور البطولة.
من المقرر أن تبدأ الحجج الختامية التي استمرت نهارًا في التاسعة صباحًا يوم الأربعاء في محاكمة الاحتيال في تشارلي جافيس في نيويورك – ومن المحتمل أن تلعب كلمة واحدة دور البطولة.
هذه الكلمة المحورية هي “المستخدم”.
يقول المدعون العامون الفيدراليون أنه منذ ما يقرب من أربع سنوات ، قامت جافيس بالتبديل لأكبر بنك في البلاد ، JPMorgan Chase ، من 175 مليون دولار ، وكان السعر الذي دفعه البنك مقابل موقعها على الإنترنت للمساعدات المالية ، فرانك.
في لائحة الاتهام ، زعم المدعون العامون أن جافيس خدع المديرين التنفيذيين للبنك في الاعتقاد بأنهم إذا اشتروا فرانك ، فسيصبحون المالكين الجدد للأسماء ورسائل البريد الإلكتروني وعناوين أكثر من 4 ملايين فرنك المستخدمون. كان هؤلاء المستخدمون طلابًا في بداية رحلاتهم المالية ، والتي يمكن لـ JPMorgan تسويقها لفحص الحسابات وبطاقات الائتمان.
في غضون خمسة أسابيع من الشهادة ، سعى محامو جافيس إلى إظهار أن هذا ليس ما قصدته المستخدمون على الإطلاق.
بدلاً من ذلك ، تقول محاموها ، أخبرت البنك أن 4 ملايين شخص قاموا بزيارة الموقع فقط ونقروا قليلاً ، وهو رقم تدعمه Google Analytics.
قام فرانك فقط بجمع بيانات التعريف الشخصية فقط لـ 300،000 من حاملي الحسابات ، وليس 4 ملايين ، يوافق كلا الجانبين – وهي حقيقة يقول البنك إنهم اكتشفوا فقط بعد أشهر من الاندماج.
لذا فإن النزاع المركزي أمام المحلفين-أثناء استمعهم إلى الحجج الختامية من قبل المحامين للحكومة ، لجافيس ، وللأفضل الملازم الذي تحول إلى المدعى عليه ، أوليفييه عمار-سيكون هذا: كيف فعل جافيس ، 32 ، وعمر ، 50 ، “مستخدم” في مفاوضات مع JPMorgan؟ كرسو مجهول؟ أو كعميل مطاردة محتمل يمكن للبنك إرسال بريد إلكتروني ورسائل نصية؟
أثار قاضي المقاطعة الأمريكية ألفين هيلرشتاين هذا السؤال في المحكمة يوم الثلاثاء كجزء من تحضيره لتوجيه هيئة المحلفين على القانون قبل المداولات.
“ماذا عن الحجة القائلة بأنه من خلال إخبار تشيس بأننا” لدينا 4.25 مليون مستخدم “، أنهم كانوا يقولون الحقيقة؟” سأل جورجيا كوستوبولوس ، مساعد محامي أمريكي.
“لقد كانت كذبة” ، أجاب المدعي العام بسرعة.
“لكن لدينا رقم تمامًا مثل عدد المستخدمين الذين زاروا موقع الويب” ، ودفع القاضي ، في إشارة إلى مجموع Google Analytics. “وهم يسمى المستخدمون“
ورد Kostopoulos على أن كل من Javice و Amar كانا حاضرين في 21 يوليو 2021 ، حيث أكد Javice JPmorgan Chase أن أحد المستخدمين قد زود فرانك بأسمائهم ومعلومات التعريف الشخصية الأخرى كجزء من الاشتراك في حساب موقع ويب.
وأضاف المدعي الفيدرالي أن البنك تم إخباره أيضًا في هذا الاجتماع بأن نصف هؤلاء المستخدمين على الأقل قد استخدموا حسابهم الصريح لإكمال طلب مجاني لمساعدات الطلاب الفيدرالية ، أو FAFSA.
وفقًا لشهادة المحاكمة ، فإن ملء FAFSA يعني أن هؤلاء المستخدمين أعطوا فرانك أرقام الضمان الاجتماعي والمعلومات الشخصية القيمة الأخرى ، مثل بيانات الدخل والادخار.
يحد القاضي حجج إغلاق محدودة إلى ساعتين لكل جانب.
من المقرر أن تقدم الحكومة حججها أولاً ، تليها جافيس. بعد الغداء ، سيسمع المحلفون الحجج نيابة عن عمار ، تليها بيان دحض موجز من الحكومة.
يتم اتهام المتهمين المشاركين بالتآمر لارتكاب الاحتيال الأسلاك والبنك ، إلى جانب تهم منفصلة عن الاحتيال في الأسلاك والبنك والورق. يواجهون جمل أقصى محتملة من 30 عامًا في السجن.
