أنا مدير ثروات واستغرق التعامل مع ممتلكات والدي سنوات. سأترك توجيهات قانونية صارمة لأطفالي.
- اعتقد آري بروجدي أن ملكية جدته ستكون سهلة، لكن الأمر استغرق ما يقرب من ثلاث سنوات حتى يتم تسويتها.
- اخترع Brojde وابن عمه برنامجًا للمساعدة في تبسيط إدارة العقارات.
- وقال إن التحدث مسبقًا والحصول على توجيهات قانونية صارمة يمكن أن يسرع تسوية العقارات.
يستند هذا المقال كما قيل إلى محادثة مع آري بروجدي، مؤسس بشكل عقاري. لقد تم تحريره من أجل الطول والوضوح.
عندما توفيت جدتي في عام 2015، كنت كذلك العمل كمدير للثروات. كانت ملكية جدتي هي الحالة الأكثر وضوحا: فهي لم تكن تمتلك عقارا، وكان أصلها الوحيد هو حساب التقاعد الذي تبلغ قيمته حوالي 250 ألف دولار. وكانت لديها وصية تنص على أن عائدات هذا الحساب سيتم تقسيمها بالتساوي بين أحفادها الثلاثة.
لقد اتفقنا جميعًا، وكان كل شيء واضحًا، لذلك اعتقدت أننا سننتهي خلال أشهر. لقد كنت مخطئا.
استغرق الأمر سنوات
وبعد عامين ونصف من هذه العملية، اتصلت بابن عمي وقلت له: “هل هناك خطأ ما في عائلتنا، أم أن هناك خطأ ما في هذا النظام؟”
لقد اتفقنا على أنه يجب أن يكون النظام – وهو نظام معقد ويستغرق وقتًا طويلاً حتى بالنسبة لمثل هذه العقارات التي تبدو بسيطة. بدأنا بإجراء مقابلات مع المتخصصين، بما في ذلك المحاسبين والمحامين، وأكدوا أن المشكلة لا تكمن فينا، بل إن المشكلة كانت متأصلة في التعامل مع ممتلكات أحد الأحباء.
أنا وابن عمي أردنا تغيير ذلك. لقد خلقنا بشكل عقاري، وهو برنامج يرشد العائلات والمهنيين خلال إدارة عملية التركة. بدأت أيضًا في اتخاذ خطوات لتسهيل موتي النهائي على زوجتي وطفلي، اللذين يبلغان من العمر 13 و16 عامًا اليوم. وإليك كيف.
إرادتي ليست مفاجأة
من المهم إجراء محادثات حول نواياك. التواصل في وقت مبكر يقطع شوطا طويلا لتجنب أي مشاعر الأذى أو سوء الفهم. أنا أتحدث مع أطفالي، بطريقة مناسبة لعمرهم، حول ما يمكن أن يتوقعوه من وصيتي.
على سبيل المثال، عندما توفي والدي كان عمري 29 عامًا فقط. لقد تألمت لأنه لم يتركني ميراث كبير. ولم أدرك إلا بعد وفاة والدتي بعد عقود من الزمن، لأغراض ضريبية، أن قراره كان منطقيًا إلى حد كبير. لو تحدثنا عن ذلك قبل وفاته لكنت قد أنقذت الكثير من الأذى.
أنا أعمل مع محترفين
التفكير في إرادتك أمر صعب بما فيه الكفاية. قد يكون من المستحيل الحصول عليها كتابيًا بطريقة ملزمة قانونًا. ولهذا السبب أعمل مع محترفين، بما في ذلك المحامين والمحاسبين، وهم خبراء في مساعدة الناس على توضيح نواياهم. إنهم يفكرون في التفاصيل الجوهرية لهذه المعاملات طوال اليوم، كل يوم، وهم مصدر رائع.
أنا أخطط للعجز، وليس الموت فقط
يفهم الناس أنه يجب عليهم وضع وصية تملي عليهم مواردهم المالية عندما يموتون. ولكن من المهم أيضًا أن تفكر في ما يجب أن يحدث لأصولك إذا أصبحت عاجزًا.
هذا أمر شخصي بالنسبة لي، فقد ماتت والدتي بسبب مرض نادر تقدمي غيّر شخصيتها. بعد رؤية ذلك، استخدمت لغة قوية جدًا في توجيهات الرعاية الصحية والمستندات المكتوبة الخاصة بي. فهو لا يغطي فقط ما ينبغي فعله بأموالي، ولكنه يوضح بوضوح أنني إذا كنت في حالة غيبوبة، فسوف أرغب في أن يتم قتلي بطريقة رحيمة. لقد قمت أيضًا بتخصيص أموال للانتقال إلى ولاية قضائية تسمح بذلك، إذا كان ذلك ضروريًا وقانونيًا.
أنا أحتفظ بسجلات جيدة
عندما لا نستطيع التحدث عن أنفسنا – بسبب الموت أو العجز – فإننا نعتمد على سجلاتنا للتحدث نيابة عنا. إن الاحتفاظ بمستندات مكتوبة بدقة يمكن أن يمنع الأمور من الخروج عن المسار الصحيح، ويقلل الاحتكاك بين أفراد الأسرة. أطلب من الناس أن يكتبوا كل شيء، وصولاً إلى المرثية على القبر. السيطرة على أكبر قدر ممكن في حين يمكنك.
أنا أأتمتة حيث أستطيع
إن كونك منفذًا للعقار يستغرق وقتًا طويلاً للغاية. من إغلاق حسابات وسائل التواصل الاجتماعي إلى بيع الأصول، هناك مئات الخطوات الإدارية. تساعد المنصات مثل تلك التي أنشأناها أنا وابن عمي على تحمل القليل من هذا العبء الإداري، من خلال أتمتة المهام الدنيوية التي تحتاج العائلات إلى التعامل معها.
مثل مواليد الطفرة يكبرون يستعد مجتمعنا لنقل الثروة بشكل غير مسبوق. يمكن للتكنولوجيا أن تساعد الجيل القادم على الشعور بالتمكين، وتمنحهم مساحة أكبر للحزن دون القلق بشأن لوجستيات ميراثهم.
