رفض مكتب حماية المستهلك المالي يوم الثلاثاء دعوى قضائية ضد ثلاثة من أكبر البنوك في البلاد حول ما وصفته الوكالة بأنه ضمانات رديئة على شبكة تحويل الأموال Zelle التي سمحت للمحتالين بسرقة مئات الملايين من الدولارات من العملاء.
كانت الدعوى ، التي تم رفعها في المحكمة الفيدرالية في ولاية أريزونا في أيام التراجع لإدارة بايدن ، مثالاً على ما يدين به منتقدو المكتب “صنع القواعد عن طريق الإنفاذ”. يطلب القانون الفيدرالي من البنوك استرداد العملاء للمعاملات غير المصرح بها التي تم إجراؤها على حساباتها من قبل شخص آخر غير صاحب الحساب. لكن عمليات الاحتيال Zelle غالبًا ما تخدع الضحايا لتحويل النقود بأنفسهم.
قالت البنوك إنها لا تتحمل مسؤولية تعويض العملاء عن المعاملات التي قاموا بها ، حتى لو تم خداعهم في القيام بذلك.
يتم تشغيل Zelle من قبل خدمات الإنذار المبكر ، والتي يقع مقرها في Scottsdale ، أريز. قام مكتب المستهلك بمقاضاة الإنذار المبكر وثلاثة من أصحابها – بنك أوف أمريكا ، و JPmorgan Chase و Wells Fargo – للسماح للمعاملات التي قالت الوكالة بأنها كانت احتيالًا وأبلغ مجموعها أكثر من 800 مليون دولار.
وصف روهيت شوبرا ، الذي كان آنذاك مدير المكتب ، زيل بأنه “منجم ذهبي للمجرمين – وهو نظام جعل من السهل على المحتالين نقل الأموال بسرعة مع جعل العملاء من المستحيل تقريبًا استرداد أموالهم”.
كان لدى القضية القدرة على إعادة تشكيل الخطوات التي يجب على البنوك اتخاذها لحماية عملائها من عمليات الاحتيال على تطبيقات المدفوعات.
لكن السيد شوبرا أطلق النار في الشهر الماضي من قبل الرئيس ترامب ، وتوقع العديد من مراقبي الصناعة المالية أن تسقط إدارة ترامب قضية زيل.
وقالت متحدثة باسم الإنذار المبكر إن الشركة كانت مسرورة بقرار إنهاء الدعوى ، التي قالت إنها “بدون جدارة ، وعيوب من الناحية القانونية والواقعية”.
وصفت Trish Wexler ، المتحدثة باسم JPMorgan Chase ، احتيال تطبيقات الدفع بأنها “مشكلة للأمن القومي تتطلب جهداً جماعياً في القطاعين العام والخاص”. وقالت إن البنوك ستعمل مع وكالات إنفاذ القانون والشركات في صناعات التكنولوجيا ووسائل التواصل الاجتماعي والاتصالات السلكية واللاسلكية “معالجة هذه الجرائم بفعالية في مصدرها”.
ورفض المتحدثون باسم بنك أوف أمريكا وويلز فارجو التعليق على الفصل. لم يستجب ممثلو مكتب المستهلك لطلب التعليق.
تعد قضية Zelle واحدة من ثماني إجراءات إنفاذ على الأقل تخلت عنها الوكالة في الأسابيع الأخيرة ، بما في ذلك دعوى قضائية ضد Capital One على التكتيكات التي قال المكتب إن العملاء المحرمين بمليارات دولار من مدفوعات الفائدة المستحقة. تشمل الإلغاءات الأخرى إجراءات ضد خدمة قروض طلاب كبيرة لمتابعة المقترضين بشكل غير قانوني الذين تم تفريغ ديونهم في الإفلاس وضد شركة رهن عقاري لتقديم قروض للعملاء الذين عرفوا أنه لا يمكن أن يسددهم.
تم إغلاق مكتب المستهلك من قِبل راسل فيون ، مدير مكتب ميزانية البيت الأبيض ، الذي عينه السيد ترامب الشهر الماضي كمدير بالوكالة بالوكالة.
قدم اتحاد موظفي المكتب والأطراف الأخرى العديد من الدعاوى القضائية التي تهدف إلى عكس أمر السيد Vough أن الموظفين يوقفون جميع العمل.
في جلسة استماع في المحكمة في واشنطن يوم الاثنين عن إحدى القضايا ، قال ليام هولاند ، وهو محامي وزارة العدل يمثل مكتب المستهلك ، إنه من بين عشرات قضايا الإنفاذ التي كانت الوكالة معلقة ، قررت القيادة الجديدة المضي قدمًا مع اثنين على الأقل.
وقال السيد هولاند إن مكتب المستهلك سيستمر في متابعة مطالبة ضد شركة تسوية بوفالو التي قال المكتب إنه خدع عملائه ، وسيحافظ على دعاوى تقاضيه ضد أموال المقرض عبر الإنترنت لأعضاء الجيش الزائد. لم يشرح للقاضي لماذا اختار المكتب مواصلة متابعة تلك القضايا.
قال Moneylion سابقًا إنها “ستدافع بقوة ضد هذه الادعاءات الخاطئة”.
(tagstotranslate) المؤسسات المصرفية والمالية (T) عمليات الاحتيال والاحتيال (T) التجارة المتنقلة والمدفوعات (T) الإغلاق (المؤسسية) (T) تنظيم وإلغاء القيود من الصناعة (T) الدعاوى (T) LLC) (T) Wells Fargo & Company (T) Chopra (T) Rohit (T) VIGUED (T) Russell T
