تم إدانة تشارلي جافيس ، التي احتلت عناوين الصحف الكبيرة في عام 2023 عندما اتهمها JPMorgan Chase بتزوير قائمة عملائها في بدء التشغيل ، في المحكمة الفيدرالية يوم الجمعة بثلاث تهم من الاحتيال وتهمة التآمر لارتكاب الاحتيال.
هي الآن تواجه إمكانية عقود في السجن.
لدى البنك دعوى مدنية خاصة بها على الاستعداد لأنها تحاول أن تراجع بعضًا من مبلغ 175 مليون دولار الذي دفعته لشركتها ، فرانك. رفعت دعوى قضائية ضدها قبل ثلاث سنوات ، وتم القبض على السيدة جافيس في مطار نيوارك ليبرتي الدولي بعد فترة طويلة من ذلك.
يهدف فرانك ، الذي تأسس في عام 2016 ، إلى مساعدة العملاء على ملء الطلب المجاني لمساعدات الطلاب الفيدرالية في وقت كانت فيه FAFSA معقدة بشكل معقد. سرعان ما أصبحت السيدة جافيس ، 32 عامًا ، اقتباسًا للصحفيين الذين يكتبون عن دفع تكاليف الكلية وحضروا قوائم أقل من 30 عامًا وأقل من 40 عامًا.
لم يمض وقت طويل على بيع السيدة جافيس فرانك إلى JPMorgan ، كانت هناك مشكلة. أجرى البنك اختبارًا لقائمة عملاء فرانك ، على أمل إقناع عملائه الشباب بفتح حسابات مطاردة. من بين 400000 رسالة بريد إلكتروني صادرة ، وصل 28 في المئة فقط بنجاح في صندوق الوارد.
في المحاكمة ، قال مسؤول تنفيذي للبنك إنه افتتح 10 حسابات فقط عبر قائمة فرانك. كان ، كما قال البنك في ملفه القانوني ، “كارثي”.
تلا ذلك تحقيق داخلي ، وادعى البنك أنه وجد أدلة على أن السيدة جافيس وأوليفييه عمار ، كبير موظفي النمو والاستحواذ في فرانك ، قاموا بتزوير الكثير من قائمة عملائها. رفعت JPMorgan دعوى قضائية ضدها ، وتبعت الحكومة الفيدرالية تهمها ، مما أدى إلى الحكم يوم الجمعة.
تم توجيه الاتهام إلى السيد عمار وحاكم في نفس الوقت مثل السيدة جافيس وأدين أيضًا في جميع التهم. ورفض متحدث باسم JPMorgan التعليق على الحكم.
خلال المحاكمة ، قال المسؤولون التنفيذيون في بنك JPMorgan إن أحد استئناف فرانك هو وعدها بأكثر من أربعة ملايين عميل ، بمعلومات اتصال مفصلة ، والتي يمكن للبنك عرضها. يمكن للبنك أن يربط الشباب البالغين بحساب فحص وربما يحتفظ بهم وأعمالهم خلال عقود من الرهون العقارية ومدخرات التقاعد.
جاء أحد الشهادات المذهلة من آدم كابيلنر ، أستاذ مشارك للرياضيات في كلية كوينز ، جزء من جامعة مدينة نيويورك. نظرًا لأن JPMorgan كانت تؤدي العناية الواجبة ، أخبرته السيدة جافيس أنها كانت في “قرصة عاجلة” وطلبت منه استخدام “بيانات اصطناعية” لإنشاء قائمة تضم أكثر من أربعة ملايين عميل من قائمة صريحة قدمتها ، والتي لديها أقل من 300000 شخص. سأل لماذا ، وفقًا لشهادته ، لكنها لن تخبره.
“لقد وجدت عبقري” ، قالت في نص للسيد عمار في ذلك الوقت.
بعد أن قام البروفيسور كابيلنر ببعض الأعمال السريعة-بما في ذلك جذب جميع الأنيقة-طلبت منه السيدة جافيس إزالة أي تفاصيل حول البيانات من فاتورته ودفعه 18000 دولار بدلاً من 13300 دولار على فاتورته الأصلية.
وفقًا للمدعين العامين ، عرفت السيدة جافيس والسيد عمار ويخشى أن يستخدم البنك قائمة فرانك للتسويق. اشترى الزوجان في نهاية المطاف أسماء ورسائل بريد إلكتروني حقيقية من مقدمي البيانات التجارية لجعله يبدو أن فرانك كان لديه ملايين العملاء الذين أعطوا الشركة أسمائهم ومعلومات الاتصال الخاصة بهم.
هذا ، أيضًا ، كان وظيفة اندفاع لتجنب الوقوع ، وفقًا للدعاية. أنتجت تبادل الرسائل النصية أخبر السيد عمار السيدة جافيس ، “سيكون لديك 4.5 مليون مستخدم اليوم”. أجابت ، “مثالي. أحبك”. طلبت السيدة جافيس إزالة التفاصيل من فاتورة على هذه الصفقة أيضًا.
بالنسبة إلى الادعاء ، كان هذا دليلًا على أن السيدة جافيس كانت تحاول إخفاء مساراتها. “لماذا تصنع قائمة عملاء مزيفة إذا لم تكن تكذب بشأن عملائك؟” وقال ميكا ف. فيرجينسون ، مساعد محامي أمريكي ، في المحكمة يوم الأربعاء.
(tagstotranslate) Javice (T) Charlie (T) JPMorgan Chase & Company (T) Frank (Tapd LLC) (T) المساعدات المالية (التعليم) (T) عمليات الاندماج (T) عمليات الاندماج (T) التي تنطلق (T)
