واشنطن العاصمة ، المدعي العام براين ل. شوالب كشف النقاب دعوى ضد Athena Bitcoin ، Inc. ، يوم الاثنين ، متهماً مشغل Bitcoin ATM بتجاهل عمليات الاحتيال باستمرار التي تستهدف السكان المسنين وفشلهم في الكشف عن الرسوم الزائدة.
تم اتهام الشركة ، التي تدير 4،100 أجهزة الصراف الآلي في بيتكوين في خمسة دول ، بتهمتين تنتهك قانون إجراءات حماية المستهلك من خلال الممارسات التجارية الخادعة وغير العادلة. واتُهمت أثينا أيضًا بالاستغلال المالي للبالغين الضعفاء والمسنين.
ارتفع أسهم أثينا ، التي تتداول دون وصفة طبية ، بنسبة 8.5 ٪ إلى 0.02 دولار يوم الاثنين ، وفقًا لتمويل ياهو. انخفض سعر سهم الشركة بنسبة 83 ٪ على أساس سنوي.
فك تشفير وصلت إلى أثينا للتعليق.
تتيح أجهزة الصراف الآلي Bitcoin للعملاء تبادل النقود للتشفير ، وغالبًا ما يتم استخدامها من قبل المحتالين كوسيلة لجمع الدفعات من الضحايا بسبب الطبيعة التي لا رجعة فيها لمعاملات التشفير. غالبًا ما تعرف أهدافهم القليل عن كيفية عمل العملات المشفرة.
في الأشهر الخمسة الأولى من التشغيل داخل مبنى الكابيتول في البلاد ، كانت 93 ٪ من الأموال المودعة في أكشاك أثينا “نتاج احتيال صريح” ، وفقًا لشكوى من 30 صفحة. في عام 2023 ، أبلغ الأمريكيون عن خسائر بقيمة 189 مليون دولار من عمليات الاحتيال التي تنطوي على أجهزة الصراف الآلي Bitcoin إلى مكتب التحقيقات الفيدرالي.
تتقاضى بعض عمليات تبادل التشفير المستخدمين بمقدار 3 ٪ من الرسوم لشراء Bitcoin ، لكن دعوى Schwalb تزعم أن العملاء في العاصمة قد تم فرض رسوم تصل إلى 26 ٪ ، “بدون ذلك من أي وقت مضى الكشف عن هذه الرسوم للمستهلك. “
“تم إخفاء ترميز أثينا ضمن سعر شامل يعرضه أثينا بشكل مضلل على أنه” سعر الصرف “، كما تدعي الدعوى ، مشيرة إلى أن الرسوم لم يتم ذكرها على موقع أثينا على الويب.
في إحدى الحالات ، يُزعم أن الضحية قد تم توجيه الاتهام إليها كما لو كانت Bitcoin تتداول بسعر 80300 دولار لكل Bitcoin ، عندما كان الأصل يغير يديه بنحو 60،000 دولار. كان هذا يعني أن المخادع ابتعد بحوالي 7500 دولار من معاملة العملاء ، بينما حصلت أثينا على 2500 دولار كرسوم.
بالإضافة إلى ذلك ، لا تفصل الإيصالات من آلات أثينا ، ويزعم أنها تترك “المستهلكين دون فكرة واضحة عن العلامات الباهظة التي تم توجيه الاتهام إليها”. قرر المدعي العام أن الرسوم التي تتقاضاها أثينا تزداد فعليًا ، بزعم ، فيما يتعلق بحجم طلب العميل.
على الرغم من أن أثينا فرضت رسوم العملاء ، إلا أنها أخبرت العملاء أن المبالغ المستردة غير متوفرة. إذا تم تقديم أحدهم ، فقد تم توجين بمبلغ 7500 دولار – ويطلب من العملاء التوقيع على إصدار سري يحرر Athena من المسؤولية القانونية المستقبلية.
تردد دعوى Schwalb التوتر بين مشغلي ATM Bitcoin مثل Bitcoin Depot وإنفاذ القانون المحلي. لجأت السلطات إلى القوة الغاشمة في بعض الحالات لاسترداد أموال الضحايا من الأكشاك ، فقط للمحاكم لتحديد أن الشركة يحق لها الحفاظ على النقود.
في قضيتين تقرر أمام المحكمة العليا في ولاية أيوا هذا العام ، استشهد القضاة تحذيرات عملية احتيال بارزة على أكشاك Bitcoin Depot. كما أشاروا إلى قسم في شروط وخدمات الشركة ، حيث يجب على العملاء أن يقولوا إنهم يمتلكون المحفظة التي تتلقى البيتكوين.
تتطلب أثينا من العملاء التحقق من مربعات مماثلة. لكن شوالب جادل بأن اللغة المعروضة على أكشاك أثينا لا تحدث فرقًا ، خاصةً عندما يبقي المحتالون الضحايا على الهاتف ويطلبون منهم تجاهله.
“ضحايا الاحتيال المسنين يقفون على الإرهاب في محطات الوقود ، الجيوب المحشوة مع مبالغ نقدية غير مريحة ، لا تفهم ما يعنيه “توليد” أ محفظة العملة المشفرة أو لها “محفظة بيتكوين الشخصية” ، كما يجادل.
“إن المطالبات السريعة ، والتحذيرات الكلمة ، وإخلاء المسئولية القانونية الطويلة المعقدة التي تستخدمها أثينا في BTMS لها تفاقم الالتباس والضغط الذي يخلقه المحتالون لضحاياهم” ، تستمر الدعوى.
السناتور الأمريكي ديك دوربين (D-IL) دعا مشغلي أجهزة الصراف الآلي Bitcoin للتخلص من النشاط غير المشروع ضد كبار السن العام الماضي ، من بين المشرعين التقدميين الآخرين. في هذه الأثناء اقترح بعض المحافظين وضعهم في المباني الفيدرالية تشجيع التعليم.