في خضم الاهتمام المتزايد بالخصوصية المالية ، أصبح تداول نظير إلى نظير (P2P) يحظى بشعبية كبيرة في الوقت الحاضر. ومع ذلك ، تمامًا مثل الأنواع الأخرى من التداول ، فإن تداول الأقران إلى نظير له مخاطر خاصة به ، ومعرفة المخاطر المعنية تسمح للتجار بحماية أنفسهم ضد الخسائر المحتملة. وبالتالي ، هناك بعض الاحتياطات البارزة التي يمكن للتجار اتخاذها أثناء التعامل مع التداول من نظير إلى نظير.
ما هو تداول نظير إلى نظير (P2P)؟
يأخذ تداول نظير إلى نظير (P2P) في العملة المشفرة في الاعتبار بيع الأصول الرقمية وشرائها دون الحاجة إلى الوسيط الثالث. يسمح تداول P2P للبائعين والمشترين لتحديد أسعارهم ، واختيار الشركاء التجاريين ، وكذلك تحديد الوقت المحدد للمعاملة. كما يسمح للتجار ذوي الخبرة والمجاد بتحديد إعدادات التداول الداعمة والاستفادة منها للوفاء بمتطلباتهم.
تتيح أسواق تجارة Crypto P2P تبادل العملة المشفرة المباشرة بين المستهلكين الأفراد. من الفائدة الرئيسية لهذا النوع من التداول أنه لا يوجد سلطة مركزية تتحكم في هذا التداول. بالإضافة إلى ذلك ، لا يعتمد المتداولون أيضًا على وسيط الطرف الثالث. وبالتالي ، يتم تزويد المستهلكين بمزيد من السيطرة على أموالها. تظل هوياتهم محمية أيضًا خلال عمليات نقل P2P.
ومع ذلك ، على الرغم من الفوائد المذكورة أعلاه لتداول التشفير P2P ، فإنه يحتوي أيضًا على بعض المخاطر المرتبطة به. على وجه الخصوص ، يأخذ الأكثر شيوعًا في الاعتبار دليل الدفع المزيف ، والمعاملات الخاطئة ، والهجمات في الوسط ، والاحتيال على رد الفترات ، والتصيد ، والاحتيال التثليث.
عمليات الاحتيال الشائعة في تجارة تشفير P2P
الرسائل القصيرة المزيفة أو أدلة الدفع
للاحتيال على الضحايا في تجارة P2P ، يجوز للمحتالين تغيير الإيصالات بالدفع بالوسائل الرقمية. مع هذا ، يحاولون إقناع أهدافهم حول تنفيذ النقل. مثال رئيسي في هذا الصدد يأخذ في الاعتبار عملية احتيال الرسائل القصيرة. في هذا الاحتيال ، يقوم المحتالون بإنشاء رسالة مزيفة لإخطار أهدافهم بأن الدفع قد استلمته. مع مراعاة ذلك ، يجب على البائعين أن يظلوا متيقظين للتأكد من أنهم قد تلقوا بالفعل الدفع في حسابهم المصرفي أو محفظةهم.
الاحتيال على رد الشحن
في مثل هذا الاحتيال ، يستخدم المخادع ميزة استرداد الرسوم. ينتج عن هذا عكس دفعهم بمجرد استلام الأصول من المستلم. كثير من الوقت ، يحاول المحتالون إعادة التعويض من خلال حساب الطرف الثالث. بالإضافة إلى ذلك ، تسمح العديد من طرق الدفع ، مثل محافظ أو شيكات عبر الإنترنت ، لطلبات استرداد الرسوم المريحة. لمواجهة ذلك ، يحتاج المستخدمون إلى التوقف عن القبول من حسابات الطرف الثالث. حتى ذلك الحين ، في مثل هذا الحادث ، يجب عليهم تقديم استئنافهم إلى المنصة المعنية لاسترداد الأموال.
صفقة خاطئة
تمامًا مثل عملية الاحتيال في استرداد الرسوم ، قد يحاول محتال الاحتيال أن يسلب حيازات الأصول للضحايا من خلال الوصول إلى مصرفهم. في هذا الصدد ، يبلغون عن نقل خاطئ ويطلبون انعكاسًا. قد يجبر عدد قليل من هؤلاء المحتالين الضحايا على عدم الإبلاغ عن الحادث عن طريق تكتيكات الخوف. في هذا الصدد ، يخيفونهم أحيانًا من خلال التحذير من أن التشفير غير قانوني. ومع ذلك ، يجب ألا يخاف الضحايا من هذه التكتيكات. بدلاً من ذلك ، يجب أن يحصلوا على أدلة ، مثل لقطات النقل إلى المجرم ، وتقديم تقرير إلى السلطات.
رجل الحيل في الوسط
يتميز عملية الاحتيال في الوسط بحزب ضار يأتي بين المستهلك والمؤسسة أو التطبيق أو حتى فرد آخر. يتظاهر الممثل السيئ المعني بأنه يتواصل نيابة عن الطرف المقابل لمجرد التخلص من أصول الضحية أو المعلومات الخاصة ، مثل المفاتيح الخاصة. يحتوي هذا الاحتيال على 3 أنواع تستخدم على نطاق واسع ، بما في ذلك “عملية احتيال الرومانسية” و “عملية الاحتيال الإلكترونية” و “عملية احتيال الاستثمار”.
في حالة عملية الاحتيال الرومانسية ، يقوم المحتال بتعليق علاقة كاذبة مع أهدافهم عبر الإنترنت. بعد ذلك ، بعد اكتساب الثقة في الضحية ، يقوم المخادعون بإلقاءهم من خلال التظاهر بأنهم في مشكلة كبيرة. وبهذه الطريقة ، يعالج المخادع الهدف لإرسال التشفير أو المال ، أو حتى مشاركة مفاتيح خاصة وما إلى ذلك.
تأخذ عملية الاحتيال في التجارة الإلكترونية في الاعتبار محتال الاحتيال الذي يتظاهر بأنه يعمل كبائع عبر الإنترنت يقدم أشياء مرغوبة بأسعار مخفضة بشكل كبير. وبالتالي ، يطلب المخادع الضحية إجراء الدفع في التشفير. ومع ذلك ، بعد الدفع ، يختفي المخادع فقط.
وبالمثل ، فإن عملية الاحتيال الاستثمارية تتضمن عادة محتالًا يقترب من الهدف بشكل فعال في استثمار أموالهم في مؤسسة معينة. ومع ذلك ، كونه الوسيط بين الهدف ووجهة الاستثمار ، يوجه المخادع الأموال بعيدًا عن فرصة الاستثمار لسرقةها. وبالتالي ، لا ينبغي للمستثمرين أن يدفعوا إلى طلبات التداول المقدمة عبر أي منتدى شبكة اجتماعية. بصرف النظر عن ذلك ، يجب عليهم أيضًا الحد من اتصالهم مع الطرف المقابل للمنصة عند الذهاب إلى المعاملة أو أثناء المعاملة.
التثليث والاحتيال التصيد
في عملية احتيال ثلاثية ، هناك محتالان متورطان يأخذان طلبين من بائع واحد في وقت واحد تقريبًا. في نهاية المطاف ، يخلطون بين البائع لإصدار مشفر أكثر نسبيًا من المبلغ الذي تم دفعه. بشكل مماثل ، يؤكد التصيد الخالص على الهجوم الخبيث الذي يستخدم فيه أحد المحتالين ملفًا مزيفًا ، ويخدع المستهلكين لإرسال المعلومات أو الأصول إليهم. لتجنب عملية احتيال مثلثية ، يجب على الشخص التحقق من المحفظة أو الحساب المصرفي لتأكيد إدراج الدفع. بالإضافة إلى ذلك ، لمنع عمليات الاحتيال في التصيد ، يحتاج المستخدم إلى الوثوق بالبوابة الرسمية لمزود الخدمة. وبالتالي ، ينبغي عليهم تجنب فتح روابط غير معروفة.
خاتمة
لحماية الأصول ، يجب على حاملي البقاء في حالة تأهب حول المخاطر المرتبطة بنقل P2P. نظرًا لأن تداول P2P أصبح أكثر وأكثر شعبية ، فإن الجهات الفاعلة الضارة تعزز تكتيكات الاحتيال الخاصة بهم لسحب الأموال التي اكتسبتها الضحايا بشق الأنفس دون إدراكهم. لذلك ، فإن البقاء اليقظة ضد الأعلام الحمراء هو شرط الأهم لضمان السلامة. علاوة على ذلك ، يحتاج المستثمرون أيضًا إلى إجراء أبحاث شاملة قبل اختيار منصة للاستثمار.
الأسئلة المتداولة
ما هو تداول P2P في العملة المشفرة؟
يتيح تجارة P2P للأفراد شراء وبيع التشفير مباشرة دون الاعتماد على بورصة الطرف الثالث. يضع المتداولون أسعارهم الخاصة ، واختيار الشركاء ، ويقررون متى يتعاملون. توفر هذه الطريقة خصوصية ومراقبة أكبر ولكن تتطلب توخي الحذر.
ما هي أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا في تداول P2P؟
تتضمن عمليات الاحتيال أدلة دفع مزيفة مثل رسائل الرسائل القصيرة المزورة ، والاحتيال على رد الفهم باستخدام أساليب الدفع القابلة للعكس ، وعكس المعاملات الخاطئة. تتضمن المخاطر الأخرى هجمات رجل في الوسط ، والتصيد ، والاحتيال المثلثات التي تستغل الارتباك في الدفع.
كيف يمكنني حماية نفسي عند استخدام منصات تداول P2P؟
تحقق دائمًا من المدفوعات في حسابك الخاص قبل إصدار Crypto. تجنب مدفوعات الطرف الثالث ، والتمسك بقنوات الاتصال الرسمية ، ولا تنقر على الروابط المشبوهة أبدًا. إذا كان هناك شيء ما ، فلا تتقدم وأبلغ عن الحادث إلى المنصة على الفور.
