CFPB يقاضي وحدة بيركشاير هاثاواي التابعة لوارن بافيت بسبب الرهون العقارية المحفوفة بالمخاطر

رفعت هيئة تنظيمية اتحادية دعوى قضائية ضد شركة تمويل الرهن العقاري المملوكة لمجموعة بيركشاير هاثاواي التابعة لوارن بافيت يوم الاثنين، بدعوى أنها قدمت قروضًا لمشتري المنازل المصنعة التي عرفت أنهم لا يستطيعون تحمل تكاليفها.

وقالت الدعوى المدنية، التي رفعها مكتب الحماية المالية للمستهلك أمام المحكمة الفيدرالية في المنطقة الشرقية من ولاية تينيسي، إن شركة فاندربيلت للرهن العقاري والتمويل تجاهلت علامات “واضحة وواضحة” تشير إلى أن المقترضين لن يتمكنوا من سداد القروض.

وقال مكتب المستهلك إن فاندربيلت تجاهل أن بعض المقترضين كانوا متخلفين بالفعل عن سداد التزامات الديون عند إصدار القروض.

وقال روهيت شوبرا، مدير المكتب: “يوقع فاندربيلت الناس عن عمد في فخ في قروض محفوفة بالمخاطر من أجل إتمام صفقة بيع منزل مصنّع”.

وتسعى الدعوى القضائية إلى إجبار شركة فاندربيلت على تغيير ممارساتها وتقديم تعويضات للعملاء ودفع غرامة مدنية غير محددة.

فاندربيلت هي شركة تابعة لشركة كلايتون هومز، أكبر شركة بناء للمنازل المصنعة في البلاد، والتي تسمى أحيانًا المنازل المتنقلة أو الجاهزة. يمتلك كلايتون أيضًا شركة 21st Mortgage، والتي تتخصص مثل فاندربيلت في كتابة القروض لمشتري المنازل المصنعة. يقع مقر الشركات الثلاث في ولاية تينيسي.

لم يتم تضمين الرهن العقاري الحادي والعشرون في الدعوى. ورفضت متحدثة باسم الهيئة التنظيمية التعليق.

ولم يستجب ممثل عن فاندربيلت وكلايتون هومز لطلب التعليق.

على مر السنين، تعرضت كلايتون هومز وشركات الرهن العقاري التابعة لها لانتقادات بسبب ممارسات البيع والإقراض.

ويميل عملاؤهم الرئيسيون إلى أن يكونوا من ذوي الدخل المنخفض من سكان المجتمعات الريفية. غالبًا ما يتم الترويج للمساكن المصنعة باعتبارها طريقًا لملكية المنازل للمستهلكين ذوي الإمكانيات المحدودة.

لكن مكتب المستهلك قال إن أبحاثه وجدت أن مثل هذه القروض تأتي في كثير من الأحيان بأسعار فائدة أعلى من المعتاد، ويصعب إعادة تمويلها عندما تنخفض الأسعار.

وقالت الهيئة التنظيمية إن العديد من مقترضي فاندربيلت لم يتمكنوا من مواكبة الدفعات الشهرية وتم فرض رسوم وغرامات متأخرة. وفي بعض الحالات، واجه المقترضون حبس الرهن وفقدوا منازلهم.

وفي إعلانها عن الدعوى القضائية، قدمت الوكالة رابطًا للشكاوى المقدمة من عملاء فاندربيلت.

اتخذ المكتب سلسلة من إجراءات الإنفاذ في الأيام الأخيرة لإدارة بايدن. قبل عيد الميلاد مباشرة، رفعت دعوى قضائية ضد شركة Rocket Mortgage، مدعية أن الشركة دفعت عمولات لوسطاء العقارات لتوجيه المقترضين إليها. وفي ديسمبر أيضًا، رفعت دعوى قضائية ضد ثلاثة بنوك كبيرة، متهمة إياها بالاحتيال لفشلها في منع المحتالين من خداع الأموال من العملاء الذين يستخدمون تطبيق تحويل الأموال Zelle.

وقد تعرض المكتب، الذي تم إنشاؤه في أعقاب الأزمة المالية، لانتقادات لسنوات من الجمهوريين وصناعة الخدمات المالية. ومن المرجح أن يحاول الكونجرس الذي يسيطر عليه الجمهوريون وإدارة ترامب كبح جماح مكتب المستهلك، ويمكن للإدارة أن تتحرك لرفض بعض الدعاوى القضائية المرفوعة في اللحظة الأخيرة.