-
يصنف بنك إيطاليا خدمات Bitcoin P2P على أنها “جريمة كخدمة” لغسل الأموال.
-
تساعد تقنيات مثل الخلاطات والتنقل عبر blockchain المجرمين على إخفاء الأموال غير القانونية.
-
يحث بنك إيطاليا على قواعد أقوى لـ KYC وAML لمكافحة إساءة استخدام العملات المشفرة.
أثار بنك إيطاليا في ورقته البحثية الاقتصادية والمالية رقم 893 المنشورة في نوفمبر 2024 مخاوف بشأن بعض خدمات بيتكوين نظير إلى نظير (P2P)، واصفًا إياها بـ “الجريمة كخدمة”. ومع ذلك، يُنظر الآن إلى هذه الخدمات غير المنظمة على أنها أدوات رئيسية لغسل الأموال، خاصة في البلدان ذات القوانين الضعيفة.
Bitcoin P2P باعتبارها “جريمة كخدمة”
في أحدث تقرير له بعنوان “غسل الأموال وبلوكتشين: هل يمكنك تتبع البصمات في عالم العملات المشفرة؟”، سلط البنك الضوء على منصات مثل kycnot.me، والتي تتيح للمستخدمين تداول البيتكوين دون معرفة التحقق من هوية العميل (KYC)، مما يجعلها يسهل على المجرمين إخفاء الأموال غير المشروعة.
ويوضح التقرير الإضافي أن هذه المنصات تسمح للأشخاص بتداول البيتكوين دون الكشف عن هويتهم، مما يجعل من الصعب على جهات إنفاذ القانون تتبع مصدر الأموال.
غالبًا ما يستفيد غاسلو الأموال من المنصات الموجودة في البلدان التي لديها قوانين ضعيفة لمكافحة غسل الأموال (AML) أو تلك التي تصنفها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) على أنها عالية المخاطر.
ومن المثير للاهتمام أن تقرير البنك يذكر أيضًا أحداثًا مثل “Satoshi Spritz”، حيث يتجمع الأفراد لتبادل عملة البيتكوين مقابل سلع أو عملة ورقية. وبينما يتم تنظيم هذه الأحداث في كثير من الأحيان من قبل مجتمع بيتكوين لتثقيف الآخرين، يحذر البنك من أنها يمكن أن تستخدم أيضًا لغسل الأموال.
كيف يعمل غاسلي الأموال
على الرغم من أن تقنية blockchain تحتفظ بسجل عام لجميع المعاملات، إلا أنها لا تظهر هوية الشخص الذي يقف وراء كل عنوان. يستخدم المجرمون هذا لصالحهم، ويجدون طرقًا لإخفاء مصدر أموالهم.
ويوضح تقرير البنك بعض الحيل الشائعة التي يستخدمها غاسلي الأموال.
الخلاطات والبهلوانات: تخلط هذه الأدوات بين أموال المستخدمين المختلفة، مما يجعل من الصعب تتبع مصدر الأموال.
التنقل بين السلاسل: يتضمن ذلك نقل الأموال عبر سلاسل الكتل المختلفة لإرباك المتتبعين.
محافظ مجهولة: تخفي هذه المحافظ عناوين IP الخاصة بالمستخدمين وتقطع الرابط بين المعاملات.
الدعوة إلى لوائح صارمة
ويقول بنك إيطاليا إن هناك حاجة إلى قواعد أقوى لمحاربة هذه المشاكل. ومن خلال فرض إجراءات صارمة بشأن اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML)، يمكن للسلطات أن تجعل من الصعب على المجرمين إساءة استخدام البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى.
