بلاك روك تطلق منتجًا جديدًا للتقاعد يعتمد على البيتكوين بالتعاون مع ديلاوير لايف.

أعلنت شركة ديلاوير للتأمين على الحياة أنها أول شركة تأمين أمريكية تقدم استثمارًا مرتبطًا بالعملات المشفرة ضمن خطة المعاش السنوي ذات المؤشر الثابت (FIA). يأتي هذا الإعلان بعد شراكة مع شركة بلاك روك، مما يفتح الباب أمام المستثمرين للوصول إلى عوائد البيتكوين مع الحفاظ على رأس مالهم. هذا التطور يمثل خطوة مهمة في دمج البيتكوين في المنتجات المالية التقليدية.

أطلقت الشركة هذا المنتج يوم الثلاثاء، حيث أضافت مؤشر BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% إلى مجموعة منتجات FIA الخاصة بها. يتيح هذا للمستثمرين فرصة جديدة للاستفادة من أداء البيتكوين بطريقة أكثر أمانًا، خاصةً أولئك الذين يقتربون من سن التقاعد والذين قد يترددون في الاستثمار المباشر في العملات المشفرة بسبب تقلباتها.

تزايد الاهتمام بالاستثمار في البيتكوين

يجمع هذا المؤشر بين الأسهم الأمريكية والتعرض للبيتكوين من خلال صندوق BlackRock iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT). يهدف المؤشر إلى تحقيق مستوى تقلب يبلغ 12٪ من خلال تخصيصات نقدية ديناميكية مصممة للحد من تقلبات أسعار البيتكوين. هذه البنية قد تكون جذابة بشكل خاص للمستثمرين الذين يبحثون عن توازن بين النمو والحماية.

وفقًا لروبرت ميتشنيك، الرئيس العالمي للأصول الرقمية في بلاك روك، فإن هذا الإطلاق يعتمد على النجاح الكبير والطلب المتزايد الذي شهدوه على IBIT. وأضاف أن المؤشر تم تصميمه خصيصًا لدعم المنتجات التأمينية، مما يسمح للعملاء بالمشاركة في ارتفاع أسعار البيتكوين دون الحاجة إلى شرائه أو الاحتفاظ به بشكل مباشر.

تأثير صناديق الاستثمار المتداولة للبيتكوين

يعكس هذا التحرك من قبل شركة ديلاوير للتأمين على الحياة، وهي شركة تابعة لمجموعة 1001، تحولًا أوسع في كيفية تعامل المؤسسات المالية التقليدية مع الأصول الرقمية. شهد صندوق IBIT، وهو صندوق استثمار متداول في البيتكوين أطلقته بلاك روك في عام 2024، نموًا سريعًا ليصبح أكبر وأكثر المنتجات سيولة من نوعها.

صناديق الاستثمار المتداولة للبيتكوين (Bitcoin ETFs) سهلت بشكل كبير على المستثمرين المؤسسيين والأفراد الوصول إلى البيتكوين دون الحاجة إلى التعامل مع تعقيدات شراء وتخزين العملة المشفرة مباشرةً. وقد أدى ذلك إلى زيادة كبيرة في التدفقات النقدية إلى سوق البيتكوين.

بالإضافة إلى ذلك، فإن دمج البيتكوين في منتجات مثل خطط المعاش السنوي ذات المؤشر الثابت يمكن أن يجذب شريحة جديدة من المستثمرين إلى سوق العملات المشفرة. هؤلاء المستثمرون قد يكونون أكثر تحفظًا بشكل عام، لكنهم مهتمون بالاستفادة من إمكانات النمو التي يوفرها البيتكوين.

ومع ذلك، لا يزال هناك بعض المخاطر المرتبطة بالاستثمار في البيتكوين، حتى من خلال منتج منظم مثل FIA. تقلبات أسعار البيتكوين لا تزال عالية، وهناك دائمًا احتمال فقدان المال. من المهم للمستثمرين فهم هذه المخاطر قبل اتخاذ أي قرار استثماري.

تعتبر هذه الخطوة جزءًا من اتجاه أوسع نحو تبني الأصول الرقمية من قبل المؤسسات المالية التقليدية. فقد شهدنا في الأشهر الأخيرة إعلانات مماثلة من شركات أخرى، مما يشير إلى أن هذا الاتجاه من المرجح أن يستمر في المستقبل. تتضمن هذه التطورات أيضًا استكشاف تقنية البلوك تشين (Blockchain) في مجالات مثل المدفوعات والتسوية.

في المقابل، يراقب المنظمون الماليون عن كثب تطور سوق العملات المشفرة. يهدفون إلى حماية المستثمرين ومنع الاحتيال وغسل الأموال. وقد أصدروا بالفعل بعض الإرشادات واللوائح المتعلقة بالعملات المشفرة، ومن المرجح أن يصدروا المزيد في المستقبل.

من المتوقع أن تدرس شركات التأمين الأخرى إمكانية تقديم منتجات مماثلة، مما قد يؤدي إلى زيادة المنافسة في السوق. كما أن هناك اهتمامًا متزايدًا باستكشاف استخدام العملات المشفرة الأخرى في المنتجات المالية.

في الختام، يمثل إطلاق شركة ديلاوير للتأمين على الحياة لمنتج FIA مرتبط بالبيتكوين علامة فارقة في دمج العملات المشفرة في النظام المالي التقليدي. من المرجح أن نشهد المزيد من هذه التطورات في المستقبل، ولكن من المهم للمستثمرين فهم المخاطر المرتبطة بالاستثمار في البيتكوين والأصول الرقمية الأخرى. الخطوة التالية ستكون مراقبة أداء هذا المنتج الجديد وتقييم مدى استجابته من قبل المستثمرين، بالإضافة إلى أي تغييرات تنظيمية قد تؤثر على هذا السوق الناشئ.