السلامة في شبكات P2P: كيفية التعرف على عمليات الاحتيال المدفوعة ولكن الملغاة وتجنبها

النقاط الرئيسية

• تتضمن عمليات الاحتيال P2P المدفوعة ولكن الملغاة مجرمين ينتحلون صفة بائعي العملات المشفرة، ويقنعون المشترين بإلغاء طلبهم على منصة التبادل بعد الدفع، مما يؤدي إلى تكبد الضحايا لخسارة مالية.

• لا تقم أبدًا بإلغاء طلب P2P بعد إجراء الدفع إلا إذا كنت متأكدًا تمامًا من شرعية الطلب.

• إذا قمت بإلغاء أمر الشراء الخاص بك بناءً على طلب الطرف الآخر على Binance P2P، فقم على الفور برفع استئناف إلى فريق دعم الدردشة المباشرة لدينا إذا كنت تشك في حدوث احتيال.

إن الأولوية القصوى لشركة Binance هي سلامة مستخدمينا. ويشكل ضمان اطلاعك على أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا وكيفية تجنبها جزءًا كبيرًا من هذه الأولوية – ففي نهاية المطاف، المستخدمون أنفسهم هم خط الدفاع الأول والأقوى ضد الجريمة في مجال العملات المشفرة. إن البقاء على اطلاع بأحدث التطورات في مكافحة المحتالين هو أفضل طريقة لحماية نفسك والنظام البيئي الأوسع.

يبتكر المجرمون باستمرار طرقًا جديدة لاستغلال المستخدمين غير المطلعين، بما في ذلك تلك التي تستهدف التجار من نظير إلى نظير (P2P). ومن بين هذه التكتيكات التي اكتسبت زخمًا ما يسمىتم الدفع ولكن تم إلغاؤه احتيال. تابع القراءة لمعرفة المزيد عن هذه الممارسة الخادعة، وكيف تعمل، وكيفية حماية نفسك منها.

فهم عملية الاحتيال المتمثلة في الدفع ولكن الإلغاء

إن عملية الاحتيال التي تتم عن طريق الدفع ولكن الإلغاء هي مخطط احتيالي حيث يقنع بائعو العملات المشفرة من نظير إلى نظير المشترين بإلغاء طلبهم بعد أن يكون المشترون قد قاموا بالفعل بالدفع. وعادةً ما يتم ذلك في الخطوات التالية.

1. الإعلان عن العرض: يقوم المحتال (البائع) بنشر إعلان على سوق P2P، ويعرض بيع العملات المشفرة بسعر جذاب للغاية.

2. بدء التجارة: يبدأ المشتري غير المنتبه في إجراء عملية البيع ويحول الدفعة إلى حساب البائع. في هذه المرحلة، قد يطلب المحتال من المشتري رقم هاتفه أو وسيلة الاتصال به على WhatsApp أو Telegram، أو يطلب من المشتري الاتصال به.

3. إقناع المشتري: بعد استلام الدفع، يتصل البائع المحتال بالمشتري ويقدم له سببًا يبدو مشروعًا لإلغاء الطلب. قد يزعم المحتال أن هناك خطأ في المعاملة أو أنه بحاجة إلى إعادة بدء التجارة لسبب ما.

4. إلغاء الطلب: بالثقة في البائع، يلغي المشتري الطلب على المنصة دون استلام العملة المشفرة أو استرداد أمواله.

5. قانون الاختفاء: بمجرد إلغاء الطلب، يختفي المحتال مع أموال المشتري، مما يتركه دون أي سبيل للرجوع.

أمثلة من الحياة الواقعية

السيناريو الشائع هو أن يقوم المحتالون بإرسال رسائل إلى الأطراف المقابلة لهم يزعمون فيها وجود مشكلات في الدفع ويطلبون من المشترين إلغاء طلباتهم أو الاتصال برقم خارجي للحصول على الدعم.

وبمجرد الاتصال بهم، يقومون بإقناع المشترين بإلغاء الطلب.

هناك اختلاف بسيط في نفس المخطط وهو أن بائعي العملات المشفرة يطلبون أرقام هواتف المشترين بعد الدفع، مدعين أنهم بحاجة إليها للتحقق من الطلب.

بعد ذلك، يطلب البائعون من المشترين مشاركة تفاصيل الاتصال الخاصة بهم.

ثم يتصلون بالمشتري دون اتصال بالإنترنت، ويقنعونه بإلغاء الطلب تحت ذرائع كاذبة. وفي كلتا الحالتين، تكون النتيجة واحدة: المشترون الذين قاموا بالفعل بالدفع، لن يروا أموالهم مرة أخرى ولا العملة المشفرة التي اعتقدوا أنهم يشترونها.

كيفية تجنب الوقوع ضحية

تذكر أن الطريقة الوحيدة التي يمكن للمجرمين من خلالها إتمام عملية الاحتيال هي إقناعك بإلغاء الطلب. إذا كان طلبهم بإلغاء الطلب مشروعًا ومبررًا، فيجب عليهم إعادة الدفعة إليك أولاً.

1. تجنب إلغاء الطلبات بعد إجراء الدفع: لا تقم أبدًا بإلغاء أي طلب بعد إجراء الدفع حتى تتأكد من إعادة المبلغ إلى حسابك.

2. ابقى يقظا: كن حذرًا من ادعاءات البائعين، خاصة إذا رأيت عروضًا تبدو جيدة للغاية لدرجة يصعب تصديقها. إذا شعرت بشيء مريب، فأبلغ فريق الدعم لدينا بالحالة على الفور.

3. حافظ على المحادثات على Binance:احرص دائمًا على الحفاظ على جميع الاتصالات المتعلقة بمعاملات P2P داخل منصة Binance لضمان النزاهة. لا تشارك معلومات الاتصال الخاصة بك مع الأطراف المقابلة.

إذا قمت بالدفع وأخطرت البائع، ولكن البائع فشل في إصدار الطلب بعد تأكيد استلام الدفع، فيرجى تقديم استئناف. يمكن لفريق الدعم لدينا المساعدة في إصدار الطلب نيابةً عنك.

إذا تعرضت للاحتيال

1. اتصل بالدعم: تواصل مع فريق دعم العملاء لدينا للإبلاغ عن المشكلة.

2. وثّق كل شيء: احتفظ بسجلات لجميع الاتصالات والمعاملات المتعلقة بالحادث.

3. تقرير: قم بتقديم تقرير على الفور باتباع الخطوات الموضحة في هذا الدليل: كيفية الإبلاغ عن عمليات الاحتيال على دعم Binance.