لم يعد مكتب العائلة يقتصر على فاحشي الثراء فقط – وإليك كيف يمكن للثروات الصغيرة أن تستخدم هذا المكتب للأجيال القادمة

كان مكتب العائلة، الذي كان في السابق حكراً على أصحاب المليارات والعقارات القديمة، يخضع الآن لثورة هادئة.

إن ما بدأ كمجال لعائلة روكفلر وروتشيلد يتم الآن إعادة تصوره لصالح رجال الأعمال، والمؤسسين، وحتى أسر الطبقة المتوسطة العليا التي تسعى إلى إضفاء الطابع المهني على نهجها في إدارة الثروات والحفاظ عليها.

وكتبت ماريا يوجينيا موسكيرا، رئيسة قسم العملاء الرئيسيين لتخطيط الثروات وخدمات المكاتب العائلية في جوليوس باير، في تدوينة يوم الجمعة: “إن فكرة أنه يجب على المرء أن يمتلك المليارات لتبرير مكتب عائلي متجذرة في تفكير عفا عليه الزمن”.

وأضافت: “وبالمثل، فإن الاعتقاد بأن مثل هذه الهياكل معقدة للغاية أو ذات صلة فقط بثروة الأسرة الحاكمة، يتجاهل مدى قابلية نموذج مكتب العائلة الحديث للتكيف”.

“في كثير من الأحيان، المشكلة الحقيقية ليست في الجدوى، بل في عدم معرفة من أين نبدأ.”

ثروات أصغر تدخل في هذا الفعل

وجدت دراسة استقصائية عالمية أجراها جوليوس باير وشركة برايس ووترهاوس كوبرز – والتي غطت 2485 خبيرًا في إدارة الثروات والمكاتب العائلية في جميع أنحاء أوروبا وآسيا والشرق الأوسط وأمريكا اللاتينية – أن 41% من المشاركين في الاستطلاع من أصحاب الثروات العالية أشاروا إلى التكلفة باعتبارها العائق الرئيسي أمام إنشاء مكتب عائلي واحد، يليها تعقيد الإدارة والاعتقاد بأن ثرواتهم لم تكن كبيرة بما فيه الكفاية.

لكن موسكيرا قال إن هذه المخاوف غالبا ما تكون في غير محلها.

وقالت إنه مع ظهور التكنولوجيا والتنظيم والتنقل العالمي، ظهرت نماذج جديدة تسمح للثروات الصغيرة بالوصول إلى نفس المستوى من الاحتراف الذي يتمتع به المليارديرات.

وكتبت: “تفضل بعض العائلات الاحتفاظ بالسيطرة على مجالات مثل العمل الخيري أو الحكم، بينما يعطي البعض الآخر الأولوية للوصول إلى الخبرات المتخصصة عبر شركاء خارجيين”. “في الواقع، تتبنى معظم المكاتب العائلية نموذجًا هجينًا، يجمع بين الرقابة الداخلية والخدمات الخارجية مثل الخدمات القانونية أو تخطيط الثروات أو الاستشارات الاستثمارية.”

كيف يمكن للثروات الصغيرة أن تبدأ مكتبًا عائليًا خاصًا بها

لا تحتاج إلى ثروة الأسرة الحاكمة لاتخاذ نهج المكتب العائلي، وفقا لجوليوس باير.

إن نفس المبادئ التي كانت تخدم عقارات عصر النهضة يمكن تطبيقها من قبل رواد الأعمال اليوم، وبائعي الأعمال، والعائلات المتنقلة عالميًا – بجزء بسيط من التكلفة.

1. ابدأ صغيرًا ثم تطور

ينصح موسكيرا العائلات بالنظر إلى العملية على أنها “تطور مرحلي ومدروس”.

يمكن لأولئك الذين يخططون لبيع أعمالهم أو يتوقعون السيولة أن يبدأوا بإضفاء الطابع الرسمي على ما يفعلونه بالفعل – وضع حوكمة واضحة، وتحديد مبادئ الاستثمار، ووضع إجراءات روتينية للاتصالات.

يمكن لمستشار أو محاسب واحد موثوق به أن يكون بمثابة النواة قبل إضافة المزيد من الأدوار.

2. استخدم النماذج الهجينة أو الافتراضية لتحافظ على رشاقتك

يحدد تقرير يوليوس باير مكتب العائلة الافتراضي (VFO) بأنه “مثالي للعائلات المتنقلة عالميًا”، وذلك باستخدام “المنصات الرقمية والفرق البعيدة لتقديم الخدمات بمرونة عبر الحدود”.

يمنح هذا النموذج الثروات الأصغر نفس السيطرة الإستراتيجية، مطروحًا منها التكاليف الثابتة الثقيلة للموظفين والمساحات المكتبية.

3. الاستعانة بمصادر خارجية للمجمع – احتفظ بالأساس داخل الشركة

وكما يقول موسكيرا: “يعتمد هذا على أولويات العائلة، ومدى تعقيد ثرواتها، وحجم البنية التحتية التشغيلية التي تريد الإشراف عليها”.

يمكن للعائلات الاستعانة بمصادر خارجية في مجالات الاستثمار والضرائب والشؤون القانونية مع الحفاظ على العمل الخيري والحوكمة والتعليم داخل الشركة – وهو هيكل يوازن بين السيطرة والكفاءة.

4. اختر الاختصاص القضائي بحكمة

وكتب موسكيرو أن الموقع يؤثر على “كل شيء بدءًا من الاستقرار والوضوح التنظيمي وحتى الوصول إلى المواهب والخصوصية وأسلوب الحياة”.

في حين أن سويسرا وسنغافورة وهونج كونج ودبي تقود كمراكز عالمية، يشير موسكيرا إلى أن العديد من العائلات تعمل الآن افتراضيًا – لتنسيق البيانات، والاستشارات، وصنع القرار رقميًا عبر القارات.

5. اربط كل شيء بالقيم

قال توماس فراوينلوب، عضو لجنة إدارة الثروات العالمية والرئيس المشارك للأسواق الغربية وسويسرا في جوليوس باير: “غالبًا ما يصبح المكتب العائلي المصمم بعناية حجر الزاوية للحفاظ على الثروة على المدى الطويل والانتقال الناجح بين الأجيال”.

وأضاف موسكيرا: “عندما ترتكز هذه الحلول على هذه العناصر، فإنها تقدم قيمة أكبر بكثير من الحلول العامة ذات الحجم الواحد التي تناسب الجميع”.

وقال موسكيرا: “لا يوجد مخطط عالمي”. “بدلاً من ذلك، يتم تنسيق النهج الصحيح بعناية ليعكس الاحتياجات والتفضيلات والتطلعات الفريدة لكل عائلة.”