تعمل دول من روسيا إلى الصين على بناء أنظمة دفع قد تهدد هيمنة الدولار العالمية

ولقد تحقق بعض النجاح، حيث ظلت التجارة بين روسيا والصين، وكذلك بين روسيا والهند، مستمرة حتى وقت قريب. والآن، حتى البنوك الصينية ــ التي تنهار تحت ضغط تشديد العقوبات الأميركية ــ بدأت تقاوم معالجة المعاملات لصالح الشركات الروسية.

لكن روسيا وشركاءها بدأوا يتطلعون إلى طرق أخرى لإدارة الأعمال خارج النظام الذي يقوده الغرب، ويرجع ذلك جزئيا إلى أن التكنولوجيا تجعل من الأسهل معالجة المدفوعات والالتفاف حول النظام المالي العالمي الذي يهيمن عليه الدولار الأميركي.

وكما أوضح الباحثان سام بوكر وديفيد ويسل من معهد بروكينجز في مقال نشر في أغسطس/آب، فإن “الابتكارات في تكنولوجيا الدفع قد تؤدي إلى تقليص دور الدولار في الاقتصاد العالمي”.

لا شك أن الدولار الملكي أصبح راسخاً في النظام المالي العالمي، لذا فمن غير المرجح أن يخلع عن عرشه، كما يقول أغلب الخبراء. ومع ذلك، هناك منصات جديدة تظهر الآن وقد تقوض هيمنته.

وفيما يلي بعض أنظمة التجارة والدفع البديلة التي تحاول اختراق نظام التجارة والدفع الذي تقوده الولايات المتحدة:

أنشأت روسيا محطة الفضاء الدولية ومحطة مير منذ سنوات، مشيرة إلى “المخاطر”

واستعدت روسيا لفرض المزيد من العقوبات منذ سنوات، في أعقاب القيود التجارية التي فرضتها بعد ضمها لشبه جزيرة القرم في عام 2014.

وفي عام 2018، قالت إلفيرا نابيولينا، محافظة البنك المركزي الروسي، لشبكة سي إن بي سي: “هناك مخاطر في استخدام الشبكات المالية العالمية. لذلك، منذ عام 2014، كنا نعمل على تطوير أنظمتنا الخاصة”.

وقد تم حظر بعض البنوك الروسية من نظام الرسائل SWIFT للمعاملات المصرفية في أعقاب الغزو الروسي الكامل لأوكرانيا. وكانت موسكو تروج لنظام الدفع المحلي القائم على الروبل – نظام نقل الرسائل المالية، أو SPFS – الذي تم إنشاؤه في عام 2014.

وبحلول نهاية عام 2023، بلغ عدد مستخدمي نظام SPFS 556 منظمة من 20 دولة. ومن بين هذه المنظمات، كان 159 ــ أي ما يقرب من ربع إجمالي المشاركين ــ من الأجانب، وتضاعف استخدامهم لنظام الرسائل أكثر من الضعف مقارنة بعام 2022، وفقا للبنك المركزي الروسي، وفقا لوكالة إنترفاكس.

وفي يوليو/تموز، استكملت روسيا وإيران ــ وهي دولة أخرى تخضع لعقوبات شديدة ــ التفاصيل الخاصة بربط الأنظمة المصرفية في البلدين، حسبما ذكرت وكالة مهر الإيرانية للأنباء.

ويعني هذا أن نظام الدفع الروسي “مير” سوف يعمل مع نظام “شيتاب” المصرفي الإيراني، مما يسمح للدولتين المنبوذتين بالتجارة بسلاسة أكبر.

تنمو صناعة الاستثمار في الصين بسرعة

نظام الدفع بين البنوك عبر الحدود في الصين، أو CIPS، هو نظام بديل يعالج المدفوعات باليوان الصيني.

تم إطلاق CIPS في عام 2015، ويبلغ عدد المشاركين فيه حوالي 2000 حتى شهر يوليو، مقارنة بـ 11000 في SWIFT.

وكتب باحثو بروكينجز أن “CIPS شهدت نمواً سريعاً في السنوات الأخيرة”.

في عام 2023، عالجت خدمة معالجة المعاملات الصينية أكثر من 6.6 مليون معاملة، بقيمة إجمالية بلغت 123 تريليون يوان صيني، أو 17.3 تريليون دولار أمريكي – بزيادة قدرها 30% تقريبًا من حيث القيمة عن العام الماضي، وفقًا للبنك المركزي الصيني.

يتم استخدام UPI الهندية بالفعل على نطاق واسع

والهند ــ التي أصبحت الآن جزءاً تجارياً رئيسياً من روسيا ــ لديها أيضاً نظامها الخاص.

تم تطوير واجهة المدفوعات الموحدة للبلاد، أو UPI، في عام 2016 ويتم استخدامها على نطاق واسع في الهند اليوم، حتى بين المستهلكين العاديين.

لقد أصبح نظام الدفع ضخمًا للغاية لدرجة أنه لم يعد يقتصر على الهند فقط. فقد أقامت مؤسسة المدفوعات الوطنية الهندية، التي تدير المنصة، شراكات مع مؤسسات مالية في دول أخرى، بما في ذلك فرنسا والإمارات العربية المتحدة وسنغافورة.

إذا توسع نطاق UPI ليشمل المزيد من البلدان، فقد يكون إن هناك طريقة أخرى لتجاوز نظام سويفت المصرفي، كما كتب إيفان فريدين، وهو محلل للعلاقات الدولية، لمعهد لوي، وهو مؤسسة بحثية أسترالية.

وكتب فرايدين في يوليو/تموز: “من المهم أن يمكن استخدام UPI أيضًا لتجاوز نظام SWIFT المصرفي، وتمكين المدفوعات مع الدول الخاضعة للعقوبات مثل روسيا، وبالتالي إضعاف الهيمنة المالية الأمريكية”.

البنوك المركزية تتطلع إلى العملات الرقمية

وتتطلع البلدان أيضًا بشكل متزايد إلى بناء عملات رقمية للبنوك المركزية، أو CBDCs. هذه العملات تشبه العملات المشفرة ولكنها صادرة ومدعومة من قبل البنوك المركزية.

ال بنك التسويات الدولية تشرف منظمة البنوك المركزية على تجربة منصة العملة الرقمية للبنك المركزي للدفع عبر الحدود بالجملة.

وتشمل الدول المشاركة في المشروع، الذي أطلق عليه اسم mBridge، الصين وهونج كونج وتايلاند والإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية. ويهيمن على المشروع بكين، التي أطلقت بالفعل اليوان الصيني الرقمي.

وكتب باحثو بروكينجز أن هذه العملات الرقمية للبنوك المركزية يمكن أن “تقلب دور الدولار باعتباره وسيطًا للعملة من خلال تقليل أوقات التسوية، مما يجعل تداول العملات غير الدولارية أرخص وأسهل”.

تدمج العملات الرقمية للبنوك المركزية الرسائل والمدفوعات، على عكس الأنظمة الحالية مثل SWIFT ونظام المقاصة الرئيسي للدولار الأمريكي CHIPS.

روسيا تتجه نحو العملات المشفرة

مع إغلاق أبواب التعامل بالعملة الورقية، تتطلع روسيا الآن إلى التداول بالعملات المشفرة.

إنها في عجلة من أمرها لتشغيل النظام لدرجة أنها تخطط لبدء تجارب تبادل العملات المشفرة في الأول من سبتمبر، وفقًا لمصادر مجهولة. بلومبرج في أواخر أغسطس.

لقد أصبح إنشاء هذا النمط من الدفع أكثر إلحاحًا نظرًا لأن البنوك الصينية نفسها ترفض معظم المعاملات مع الكيانات الروسية.

الرئيس الروسي فلاديمير بوتن وقال نفسه في يوليو/تموز إن روسيا يجب أن “اغتنم اللحظة” إنشاء إطار قانوني للأصول الرقمية، حيث يتم استخدامها بشكل متزايد لتسوية المدفوعات الدولية.

العودة إلى تجارة المقايضة

إذا فشل كل شيء آخر، هناك أيضًا طريقة المقايضة القديمة.

في أغسطس، رويترز وذكرت تقارير أن روسيا والصين تخططان لإحياء ممارسة تجارة المقايضة للالتفاف على العقوبات الغربية.

وذكرت وكالة الأنباء نقلا عن مصادر مجهولة في مجال التجارة والمدفوعات أن الصفقات قد تشمل الزراعة وقد تأتي في الخريف المقبل.

ليس من الغريب على البلدين أن يتبادلا المنافع.

لقد تم ممارستها خلال العصر السوفييتي و في السنوات التي أعقبت انهيار الكتلة. وفي ذلك الوقت، كانت الصين شريكًا تجاريًا رئيسيًا.

في أغسطس 2022، نظام طالبان في أفغانستان كما ناقش الجانبان تجارة المقايضة مع روسيا والتي قد تشمل تداول منتجات النفط الخام الروسية مقابل الزبيب والمعادن والأعشاب الطبية، بحسب وكالة أنباء ريا نوفوستي، وهي وكالة أنباء روسية مملوكة للدولة.

في العام الماضي، كان هناك نقص في السيولة النقدية باكستان سمح بالتجارة المقايضة لبضائع محددة مع روسيا.

في عام 2019، الصين تم تداول زيت النخيل بقيمة 150 مليون دولار من ماليزيا لمجموعة من المنتجات والخدمات، بما في ذلك الموارد الطبيعية ومعدات الدفاع.