تشارلي جافيس الحكم: مؤسس فرانك مذنب في 175 مليون دولار للاحتيال على JPMorgan Chase
أدانت هيئة محلفين اتحادية في مانهاتن مؤسس فرانك تشارلي جافيس من أربع تهم من الاحتيال على JPMorgan Chase.
استغرق الأمر من المحلفين 8 ساعات من المداولات على مدار يومين للوصول إلى حكم يوم الجمعة: اكتشاف أنه خلال ستة أسابيع من الشهادات ، أثبت المدعون العامون أن جافيس استخدم بيانات مزيفة لخداع أكبر بنك في العالم لشراء بدء تشغيلها مقابل 175 مليون دولار.
الحكم الأقصى للسجن هو 30 عامًا في السجن.
الحكم هو أحدث فصل في سقوط مذهل من النعمة لرجل أعمال التمويل الأصغر الذي كان يرتفع ذات يوم.
كانت جافيس تبلغ من العمر 27 عامًا في صيف عام 2021 ، عندما وافق المديرين التنفيذيون في JPMorgan على الحصول على موقعها على الإنترنت.
كانت في ذروة نجاحها. كانت قد ظهرت في Forbes '30 Under 30 في عام 2019 ، وجذبت عشرات الملايين من الدولارات في تمويل الأسهم الخاصة.
كان مايكل إيزنبرغ من أليف ومارك روان من أبولو مستثمرين من أوائل وأعضاء مجلس الإدارة. أثناء المفاوضات ، التقت بفردية لمدة 30 دقيقة مع الرئيس التنفيذي جيمي ديمون.
وقال محاميها الرئيسي بايز للمحلفين في التصريحات الافتتاحية “لقد رأوا شيئًا في تشارلي ، وهي مديرة تنفيذية شابة تكسر السقف الزجاجي”.
جادل محامي الدفاع ، أن الهدف الرئيسي للبنك في الحصول على فرانك ، هو توظيف هذا النجم المتصاعد من النجم المدير العام كمدير إداري مسؤول عن حلول الطلاب – وإبقائها والموقع على الويب خارج أيدي المسابقة.
“هذا ما تفاوضه JPMorgan من أجله” ، قال بايز للمحلفين. “وهذا ما حصلوا عليه.”
ورد ممثلو الادعاء أن السحب الحقيقي الوحيد هو بيانات جافيس.
أعطى فرانك للطلاب منصة مبسطة لملء نماذج FAFSA الخاصة بهم – التطبيق المجاني لمساعدات الطلاب الفيدرالية – مما يجعله كنزًا من بيانات الطلاب ومهمة للغاية للبنوك.
سيقوم الزوار بإنشاء حساب ويبدأون في إدخال المعلومات المالية وتحديد المعلومات. تباهى موقع فرانك بأنه استخدم هذه المدخلات لإنشاء FAFSA المكتمل في سبع دقائق ، وبسرعة أكبر بكثير من متوسط 13 ساعة التي استغرقتها النماذج لإكمالها.
وفقًا لشهادة المحاكمة ، بحلول الوقت الذي أغلق فيه فرانك-Jpmorgan Merger بعد أشهر من المفاوضات ، قام أقل من 300000 زائر بقليل بالتسجيل للحصول على حساب صريح ، وكجزء من بدء FAFSA ، شاركوا الاسم الأول ، الاسم الأخير ، عنوان البريد الإلكتروني ورقم الهاتف.
وقال ممثلو الادعاء إن Javice أغضب JPMorgan بشكل محتال لدفع 175 مليون دولار للموقع من خلال تضخيم هذا الرقم 300000.
أكد الزوجان باستمرار JPMorgan “أن فرانك كان لديه أكثر من 4 ملايين مستخدم وأن المستخدم كان شخصًا بدأ حسابًا من خلال تقديم اسمه الأول ، والاسم الأخير ، ورقم هاتفه ، والبريد الإلكتروني ،”
وقال المدعي العام نيكولاس تشيوتشولو يوم الأربعاء “لقد باع تشارلي جافيس وأوليفييه عمار فرانك مقابل أكاذيب بقيمة 175 مليون دولار”.
وقال تشيوتشيلو “فرانك 4 ملايين عميل – لقد تم تكوينهم”. “تعادل حرفيا من قبل برنامج كمبيوتر. لم تكن موجودة. ومن خلال أكاذيبهم ، أصبحت السيدة جافيس والسيد عمار أصحاب الملايين.”
قام البنك بشراء فرانك من أجل تسويق المنتجات المالية – حسابات التحقق من مطاردة ، وبطاقات الائتمان ، وقروض السيارات ، وما شابه – مباشرة إلى هؤلاء الطلاب البالغ عددهم 4 ملايين طالب.
ورد محامو جافيس وأمار أنهم أوضحوا للبنك أنه عندما أشاروا إلى 4 ملايين مستخدمين ، فإنهم يعني أن هذه كانت مجرد عدد من زوار الموقع.
كما جادلوا بأن التمييز لا يهم في الواقع. جادل الدفاع بأن البنك لم يهتم أبدًا بمدى عدد الزوار أو رسائل البريد الإلكتروني للطلاب التي قام بها فرانك. لم يهتم كثيرًا ، في الواقع ، أنه خلال أشهر من المفاوضات – كما توافق جميع الأطراف في القضية – لم يزعج المديرين التنفيذيون أبدًا التحقق مما إذا كان فرانك 4 ملايين مستخدم يزعم أنهم كانوا حقيقيين.
أخبر العديد من الشهود الحكوميين ، بما في ذلك المدير المالي في آنذاك سارة يونغوود-الآن المدير المالي في ناسداك-المحلفين قصة مختلفة.
لقد شهدوا أن ما أراده JPMorgan حقًا من عملية الشراء هو تلك الملايين من صفوف اتصال الطلاب ، والتي يمكن للبنك استخدامها في وضع حسابات مطاردة للشباب في بداية رحلاتهم المالية.
كانت ليزلي ويمز موريس رئيسة تطوير شركة JPMorgan التي قاد فريق الاستحواذ في البنك. أخبرت المحلفين أن البنك اعتمد على الثقة ، وليس التحقق.
كما أخبرت المحلفين أنه لا توجد طريقة كان من الممكن أن تنظر JPMorgan إلى فرانك إذا عرف البنك أن Javice لم يكن لديه سوى أسماء ومعلومات تعريف شخصية لأقل من 300000 طالب.
سخرت Baez Wims Morris في إغلاق يوم الأربعاء ، مشيرة إلى أنه منذ أن ذهبت الصفقة مع Frank جنوبًا ، أصبحت الآن الرئيس التنفيذي لشركة Chase Auto.
“أعتقد أن أكبر عميل لها هو الكثير من السيارات في فرانك” ، مازح محامي جافيس مازحا للمحلفين.
هذه قصة كسر. يرجى التحقق مرة أخرى للحصول على التطورات.
