يتسارع السباق في وول ستريت لتطوير وكلاء الذكاء الاصطناعي القادرين على التعامل مع المهام بشكل كامل من البداية إلى النهاية. وتعد هذه التكنولوجيا ثورية في القطاع المالي، حيث تسعى البنوك إلى تبني الذكاء الاصطناعي لتحسين الكفاءة وتقليل التكاليف. وتعتبر هذه الخطوة جزءًا من تحول أوسع في الصناعة المالية نحو الأتمتة والابتكار.
أعلنت بنك نيويورك ميلون (BNY) يوم الاثنين أنها ستدمج تقنية الذكاء الاصطناعي الوكيلة من Google Cloud، بما في ذلك أحدث نماذج Google، Gemini 3، في منصتها الداخلية للذكاء الاصطناعي Eliza، والتي سميت على اسم زوجة مؤسس البنك، ألكسندر هاميلتون. يمثل هذا التحديث أحدث خطوة يتخذها البنك، أحد أقدم الشركات العاملة في نيويورك، لتعزيز طموحاته في مجال الذكاء الاصطناعي.
تطبيقات الذكاء الاصطناعي الوكيلة في الخدمات المالية
من خلال دمج تقنية Google Cloud في Eliza، والتي تعتمد بالفعل على نماذج لغوية كبيرة متعددة، يراهن البنك على أن الموظفين سيكونون قادرين على إنجاز المهام اليومية بشكل أسرع. وفقًا لسارثاك باتانايك، كبير مسؤولي البيانات والذكاء الاصطناعي في البنك، فإن هذه التقنية تهدف إلى تبسيط العمليات المعقدة.
على سبيل المثال، يمكن للذكاء الاصطناعي الوكيلة أن تساعد في عملية إعداد العملاء المرهقة، والتي تتطلب عادةً جمع المستندات والتحقق من الهويات والنماذج الضريبية وتحديد التفاصيل الرئيسية والبحث عن معلومات المخاطر وتسجيل كل شيء في الأنظمة الداخلية. يمكن للذكاء الاصطناعي الوكيلة تنسيق هذه الخطوات وتقسيم المهام إلى مكونات أصغر وتقديم المعلومات المطلوبة بتدفق مبسط.
أوضح باتانايك أن “Eliza، من خلال سير عمل تقنية الوكيل، قادرة على جعل العملية أبسط وأكثر كفاءة وتنسيقًا وسلاسة.” تستطيع Gemini 3، التي تم تقديمها في منتصف نوفمبر، تفسير النصوص والصور والجداول وملفات PDF والصوت معًا، مما يسمح للموظفين بتحميل مواد مالية متنوعة وجعل النموذج يفسرها ويحللها.
النمو السريع في استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي
بدأ تطوير الذكاء الاصطناعي التوليدي في BNY يتسارع في عام 2023، وكان البنك حريصًا على أن يضع نفسه كمتبني مبكر لهذه التكنولوجيا. تدعم Eliza الآن أكثر من 120 مهمة آلية. وأضاف باتانايك أن جميع الموظفين تقريبًا قد أكملوا التدريب على الذكاء الاصطناعي التوليدي والمسؤولية في استخدام الذكاء الاصطناعي.
خلال مكالمة أرباح الربع الثالث، صرح الرئيس التنفيذي لـ BNY، روبن فينس، للمحللين أن البنك يستخدم الذكاء الاصطناعي الوكيلة لنشر أكثر من 100 “موظف رقمي” يعملون جنبًا إلى جنب مع الموظفين في مهام مثل التحقق من المدفوعات وإصلاح التعليمات البرمجية. وأكد فينس أن “فرصة الذكاء الاصطناعي كبيرة، وأننا نسعى إليها بجدية.”
في وقت سابق من هذا العام، أعلن البنك عن شراكة مماثلة مع OpenAI، مطور نموذج اللغة الكبير الشهير ChatGPT. ويذكر البنك على موقعه الإلكتروني أنه كان “أول بنك كبير ينشر حاسوبًا فائقًا للذكاء الاصطناعي (مدعومًا من NVIDIA) لتسريع قدرة المعالجة.”
بروتوكولات السلامة والخصوصية
على الرغم من الإثارة المحيطة بتوسيع نطاق الذكاء الاصطناعي الوكيلة، إلا أن هناك تساؤلات حول كيفية ضمان المؤسسات المالية المنظمة للغاية مثل BNY خصوصية البيانات. وشدد كل من BNY و Google على أن نشر الذكاء الاصطناعي الوكيلة داخل مؤسسة منظمة يتطلب وضع حدود لما يمكن أن تراه التكنولوجيا أو تقرره أو تصعّده.
وأشار باتانايك إلى أن نشر الذكاء الاصطناعي الوكيلة داخل البنك يتطلب إشرافًا صارمًا. وأضاف أن كل وكيل يجب أن يجتاز مراجعة داخلية لتقييم المخاطر النموذجية قبل أن يبدأ العمل، وأكد أن الأنظمة تخضع لضوابط وصول صارمة تحدد المعلومات التي يُسمح لها باستخدامها. وبمجرد نشرها، يراقب الفريق أداء الوكيل يوميًا ويقوم بدمج هذه النتائج في حلقة ملاحظات مستمرة.
وقال روهيت بات، رئيس قسم الخدمات المالية في Google Cloud، إن Google توفر آليات السلامة التي تحد من كيفية تواصل الوكلاء وما هي البيانات التي يمكن لكل منهم الوصول إليها. لدى الوكلاء “مجموعات تطوير” و “بروتوكولات” تحكم تواصلهم مع بعضهم البعض. وأضاف بات أن “الغرض الأساسي من المجموعات والبروتوكولات هو إنشاء مسار اتصال مع تلك الشروط الحدودية، مثل “يُسمح لي فقط بالتحدث إلى هذا الوكيل لأسباب محددة ولا شيء آخر.”
تعتبر الشركات المالية مجالًا مهمًا لاختبار الذكاء الاصطناعي الوكيلة لأن سير العمل الخاص بها يتضمن توثيقًا مكثفًا وقواعد صارمة وإدارة كبيرة للمخاطر. تتمثل رؤية Google في أن Gemini يمكنه التفكير من خلال المواد الطويلة مع البقاء مرتبطًا بالسياسات الداخلية للشركة، وهو شرط أساسي لنشر الوكلاء عبر الحفظ أو الأسواق أو إعداد العملاء.
وأشار بات إلى أنه “يجب التأكد من أن ما تفعله هذه الوكلاء يرتكز على السياق التجاري والتخصص التجاري. وهذا يتطلب أن تكون هذه النماذج قادرة على الفهم والالتزام بسياسات وقواعد معينة،” لضمان استيفائها “للمعايير التي تريدها.”
من المتوقع أن تستمر البنوك في استكشاف وتوسيع نطاق تطبيقات الذكاء الاصطناعي الوكيلة في الأشهر والسنوات القادمة. ومع ذلك، فإن النجاح سيعتمد على معالجة المخاوف المتعلقة بالسلامة والخصوصية والتنظيم. سيكون من المهم مراقبة التطورات التنظيمية المتعلقة بالذكاء الاصطناعي في القطاع المالي، بالإضافة إلى التقدم المحرز في تطوير نماذج الذكاء الاصطناعي الأكثر أمانًا وموثوقية.